人民币跨境结算首单今在沪落地

东方早报7月6日讯 几度推延之后，跨境贸易人民币结算首单终于在今天“落地”。

作为首批试点的 交通银行(行情 股吧)在昨日早间便发布消息称，交通银行将于今日受上海丝绸集团委托，为其提供首单人民币跨境汇款结算服务。

同时，交通银行今日也将接受上海环宇进出口有限公司委托，汇出首笔以人民币跨境计价与结算的汇款业务，汇入行为香港汇丰银行。

由于涉及企业的“商业机密”，交通银行昨日没有透露上述两笔交易的具体金额。不过，上海丝绸集团和上海环宇进出口公司这两笔交易恰好分别涉及出口交易和进口交易。

同样进入首批试点的 中国银行(行情 股吧)，也在昨日下午提前揭晓了与人民币贸易结算相关的悬念。

中国银行宣布，中国银行上海市分行将今早收到中银香港汇来的第一笔跨境贸易人民币结算试点业务项下款项，收款企业为上海电气集团下属的上海电气国际经济贸易有限公司。

据了解，中行上海市分行还将在今日与上海电气集团等23家企业签订“跨境贸易人民币结算企业服务方案”，为这些企业提供跨境贸易人民币结算业务。

值得一提的是，由于实施跨境贸易人民币结算后再也不用担忧汇兑风险，企业试点积极性颇高。

根据交通银行披露的信息，目前其试点地区——上海、广东省、深圳、珠海、东莞五分行收到的相关申请金额已逾1亿元人民币。

而根据早报记者掌握的信息，目前上海、广东（除深圳外）、深圳地区分别有100、200、100家试点企业。

简单理解，跨境贸易人民币结算即指境内进出口企业通过人民币为货物计价并收付款。通过此举，相关企业可以规避经营中的汇率风险。

特别值得一提的是，跨境贸易人民币结算正式实施同时也意味着，大量人民币自今日起将可以正式流向境外企业。

可见的是，虽然央行早在去年年末便开始与包括韩国、中国香港在内的6个国家或地区签署了6500亿元人民币互换协议。但作为货币当局间的举动，此举充其量是为人民币走出国门做准备，真正要使这6500亿元动起来，取决于市场的需求。

从今日开始，人民币却真真正正地通过这些跨境贸易，流向境外的企业。

问题随之而来。部分市场人士眼下开始担忧，此次央行允许手中尚无人民币的境外企业通过境外银行从境内银行“借款”，这是否会对境内金融体系造成冲击？

对此，一不愿透露姓名的业内人士告诉早报记者，央行7月3日发布的《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》明确规定，“境内代理银行对境外参加银行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的1%”，据此可大致估算，此番首批试点的交行和中行两家最多只有约有553亿元人民币可被“借”到境外。

以交行去年年末18658亿元的存款余额计算，交行最多约有187亿元人民币可被借到境外；以中行去年年末36578亿元的存款余额计算，中行这一数字则为366亿元。

“以目前的这个资金量，预计不会有大的风险。”上述人士说。

事实上，对参与试点的所有资金，央行都将通过设置企业准入门槛、仅放开货物贸易、用专门的外汇核销管理系统核对交易真实性等手段严查。

Q&A

有关跨境贸易人民币结算

◇什么是跨境贸易人民币结算？

“跨境贸易人民币结算”是指人民币在跨境贸易中执行计价和结算的货币职能，即进出口企业在开展货物贸易中以人民币计价并进行跨境对外收付时，商业银行为其提供的采用人民币作为跨境结算货币的国际结算业务。

◇目前的试点地区有哪些？

据了解，目前跨境贸易人民币结算的试点地区包括境内的上海市、广东省的广州市、深圳市、珠海市和东莞市；境外的港澳和东盟地区。

◇商业银行如何进行人民币跨境清算？

商业银行进行人民币跨境清算可在以下两条路径中自由选择：一是港澳清算模式，即通过香港、澳门地区人民币清算行进行人民币资金的跨境结算和清算；二是代理清算模式，即通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算。

目前，交通银行部分海外分行已在境内分行开立人民币同业往来账户。汇丰香港、汇丰澳门、恒生、越南工贸、柬埔寨加华、 工商银行(行情 股吧)（印尼）、工银（亚洲）、创兴银行等8家境外代理行与交通银行签署了人民币代理结算协议，并开立了人民币同业往来账户。

◇境外参加银行有哪些途径可获取人民币资金？

境外留存的人民币和自有的人民币资金

向境内代理银行或港澳人民币清算行购买人民币

向境内代理银行或港澳人民币清算行申请人民币资金拆借

◇境外参加银行持有的人民币有哪些用途？

向境外企业提供人民币结算项下的贸易融资

向境外企业提供人民币兑换服务

向境内代理银行申请货币兑换，将人民币兑换成其他货币

在境内代理银行存款，获得存款收益

◇境外企业有哪些途径获取人民币资金？

企业自有人民币资金

采用人民币结算向境内出口获取人民币资金

境外参加银行或境内结算银行为企业提供人民币结算项下的贸易融资

境外参加银行为企业在贸易项下提供货币兑换

◇企业退税是会更简单还是会因为人民币结算而更复杂？

根据办法，企业退税无需提供核销单，所以流程将会更简单。具体的退税事项将由国家税务部门另行规定，目前尚未公布。 (本文来源：东方早报 作者：姚伟 黄武锋)